金服平台建设方案

金服微信平台

建设方案 V1.0.1

1　金服微信平台简介

1　解决方案

系统结构

金服系统微信平台的架构分为三个部分：基础数据库、服务器数据接口平台软件、手机客户端软件。如下图：

系统结构功能设计

系统整体分为4大功能结构：分销系统、太湖微盘交易服务号、微信订阅号、后台管理。

主要模块设计结构如下图所示。

1.1　管理人员功能

国仁金融微信平台后台管理系统包含管理人员、经销商的所有日常操作任务。

从全权限上管理人员创建的新经销商能够登陆管理自己权限范围的功能，其中包括微信公众号菜单管理、微信自动回复设置、注册用户管理、推送文章管理。

1.1.1　分销商管理

管理员能够对新加入的经销商创建新的账号，将新经销商进行归类到推荐的上级的经销商下，同时根据签订合同设置经销商的提成点。

1.1.2　分销商等级设置

管理人员可以初步设定10级经销商等级。

1.1.3　微信公众号管理

管理人员能够针对开户的经销商进行微信公众号进行创建，管理人员告知经销商后，经销商即可登录使用。

1.1.4　公告管理

管理人员可以初步设定10级经销商等级。

1.1.5　投资产品分类管理

设置各种理财产品的分类，例如大宗商品、融资、债券转让、资产交易等。

1.1.6　投资产品管理

根据金交所能够提供的理财产品明细，上架同名称同内容的理财产品，链接到金交所理财产品页面，每个理财产品增加经销商佣金返还比例。

1.1.7　保险产品分类管理

设置各种理财产品的分类，例如车险、意外险、旅游保险、人寿保险、健康保险等、理财险。

1.1.8　保险产品管理

根据金交所能够提供的理财产品明细，上架同名称同内容的理财产品，链接到金交所理财产品页面，每个理财产品增加经销商佣金返还比例。

产品页面，每个理财产品增加经销商佣金返还比例。

1.1.9　佣金统计

佣金管理分为理财产品佣金与保险产品佣金。以理财产品佣金为例，国仁总公司能够查看到从月初到当前日期为止，所有经销商的整体的销售金额、获取的佣金金额、支付给推广者的佣金金额、获取的净利润。平台给与国仁总公司时间区间查询，导出excel。

1.1.10　佣金明细查看

国仁总公司能够查看到所有经销商理财产品佣金与保险产品佣金每笔具体的佣金交易情况，具体购买哪个理财或者保险，同时获取的佣金。平台给与国仁名称、时间、产品名称的多条件查询、导出excel。

1.2经销商功能

经销商登录管理后台能够自己配置自己的微信公众号，针对微盘、理财产品、保险产品管理，查看自己的佣金收益等。

1.2.1　微信公众号管理

经销商登录后台后能够看到已经创建好的微信公众号，经销商只要填写自己公司申请的微信号基本信息就能完成对接。

1.2.2　微信菜单配置

经销商可以自己配置公众号的菜单，系统默认有个菜单存在，同时经销商也可以根据自己的实际情况配置菜单。

同时经销商可以在功能库中选择国仁总公司设定好的功能，例如保险、理财、各个微盘平台。

1.2.3　文章/公告内容管理

经销商在微信公众号中可以发布各种新闻，行情解析，公司公告等。

1.2.4　在线客服管理

经销商设置自己微信公众号的在线客服，随时方便解答用户的问题。

1.2.5　超级经纪人管理

每级的经销商都可以设置超级经纪人，所有的超级经纪人都是平级，每个超级经纪人可以设置个理财产品和保险产品总的佣金比例（比如佣金比例70%，国仁设置的理财返佣20%，那么A理财给这个经济人的佣金为70%*20%）。

1.2.6　优质用户管理

经销商能够看到自己手下所有用户购买理财、购买保险的次数及累计金额。通过多查询方式，经销商能够按购买金额排序，查找到所有的优质用户，作为后期提供优质服务。

1.2.7　推广用户管理

经销商推广的用户信息管理，每个用户能够显示当前用户的等级及上一层的推荐人是谁，暂定树形结构显示，如果无法实现，以列表的形式显示。

按照时间方式查询，能够多方式排列出推广人数最多及推广后消费金额最多的用户。

1.2.8　佣金统计

佣金管理分为理财产品佣金与保险产品佣金。以理财产品佣金为例，经销商能够查看到从月初到当前日期为止，该经销商的整体的销售金额、获取的佣金金额、支付给推广者的佣金金额、获取的净利润。平台给与经销商时间区间查询，导出excel。

1.2.9　佣金明细查看

经销商能够查看到理财产品佣金与保险产品佣金每笔具体的佣金交易情况，具体购买哪个理财或者保险，同时获取的佣金。平台给与用户名称、时间、产品名称的多条件查询、导出excel。

1.3微信订阅号（普通用户端）

1.3.1　新用户注册

微信用户关注平台后填写邀请人及自己的基本信息完成注册。

1.3.2　保险类产品购买

用户可以选择保险后点击购买。

1.3.3　投资产品购买

用户可以选择产品后点击跳入金交所平台进行购买，需要金交所提供支持。

1.3.4　客服系统

金服及经销商微信平台，提供用户优质的服务，用户在使用过程中如果有任何问题可以咨询在线客服。现已有安卓、苹果手机客户端及电脑管客服管理。

1.3.5　推文系统

微信公众平台每天可以推送消息、广告、行情分析、节日祝福等。

1.3.6　个人中心

微信公众平台中，用户个人中心主要包含的主要的理财与保险两块的内容。主要的功能包括：充值、充值日志、提现、提现日志、理财统计、总资产（可提现、冻结资金）、资产明细、银行卡、账户安全、理财产品订单、保险产品订单、修改密码、设置支付密码。

1.3.7　分享机制

用户可以将理财、保险产品分享到微信朋友圈、微信好友、QQ等地方，其他用户购买过后即可获得相应的佣金。

2　使用平台

根据目前各种手机和平板电脑的使用率，我们决定采用使用率最高的两种手机平台进行开发，一种是苹果公司的IOS平台，一种是三星、HTC等厂家使用的安卓平台。不同平台使用不同的开发工具进行开发。如下表：

平台版本

IOSIOS8以上版本

Android6.0以上版本